SEPA bestand controleren voor bankupload
Voordat je een SEPA XML bestand bij je bank uploadt, wil je vooral zeker weten dat de inhoud klopt. Niet alleen technisch, maar praktisch: betaal je de juiste mensen, de juiste bedragen, op de juiste datum?
De SEPA XML viewer helpt je die inhoud snel te controleren.
Waarom controleren voor bankupload?
De bank toont meestal een samenvatting na upload, maar dan zit je al in de autorisatiestap. Het is rustiger om je bestand vooraf te bekijken.
Vooral bij deze betaalrondes is dat verstandig:
- salarissen
- declaraties
- leveranciersbetalingen
- contributies
- grote of terugkerende batchbetalingen
Een verkeerd bedrag of dubbele regel is soms technisch geldig, maar inhoudelijk fout. De viewer helpt je zulke dingen eerder zien.
Stap 1: bekijk de samenvatting
Open het bestand in SEPA XML bekijken. Controleer eerst de samenvatting:
- pain.001 versie
- aantal transacties
- totaalbedrag
- opdrachtgever
- aantal batches
MsgId
Vergelijk vooral het aantal transacties en totaalbedrag met je bronbestand of administratie.
Stap 2: controleer de batches
Daarna kijk je naar de batches. Een batch bevat betalingen met dezelfde betaalopdrachtstructuur.
Controleer:
PmtInfId: herkenbaar batchkenmerk- uitvoerdatum
- betaalmethode
- aantal transacties in de batch
- totaalbedrag van de batch
Als je meerdere batches ziet, controleer dan of dat bewust zo is. Meerdere batches kunnen logisch zijn, maar maken controle belangrijker.
Stap 3: zoek in de transacties
Gebruik de zoekfunctie in de viewer om snel specifieke regels te vinden.
Je kunt zoeken op:
- naam
- IBAN
- BIC
- EndToEndId
- omschrijving
Dat is handig als je een losse betaling wilt controleren zonder door ruwe XML te bladeren.
Stap 4: vergelijk met je bronlijst
Leg de viewer naast je Excel, PDF, loonlijst of export uit je boekhoudpakket.
Controleer een paar dingen bewust:
- eerste en laatste regel
- grootste bedragen
- nieuwe ontvangers
- regels met hetzelfde bedrag
- omschrijvingen met factuurnummers of periodes
- totaalbedrag en aantal transacties
Zie je een afwijking, pas dan de bronlijst aan en maak opnieuw een SEPA bestand. Dat is meestal veiliger dan losse XML-regels veranderen.
Stap 5: valideer technisch
Als de inhoud klopt, controleer je daarna de techniek met SEPA XML valideren.
De validator kijkt naar dingen die de viewer niet als fout beoordeelt:
- IBAN checksum
CtrlSumNbOfTxs- uitvoerdatum in het verleden
- ontbrekende verplichte velden
- niet-SEPA-tekens
Daarmee scheid je inhoudelijke controle en technische controle. Dat werkt overzichtelijker.
Daarna pas uploaden
Upload het bestand bij je bank en controleer nog een keer de banksamenvatting voordat je autoriseert.
Als de bank een foutmelding geeft, gebruik dan SEPA bestand geweigerd of de validator om de oorzaak te vinden.
Bekijk je SEPA bestand voor bankupload zonder account.