Excel naar bankbestand omzetten
Veel ondernemers en penningmeesters hebben hun betalingen gewoon in Excel staan. De bank wil alleen geen Excel-bestand, maar een bankbestand: meestal SEPA XML.
Daarom moet je de Excel-lijst omzetten naar een formaat dat je bank kan importeren.
Wat heb je nodig in Excel?
Je Excel-bestand hoeft niet ingewikkeld te zijn. Meestal zijn deze kolommen genoeg:
- naam van de ontvanger
- IBAN
- bedrag
- omschrijving of betalingskenmerk
Een vaste template is handig, maar niet verplicht. betaalSEPA probeert je bestaande lijst te lezen en laat daarna de herkende regels zien.
Excel omzetten in 3 stappen
- Upload je Excel-bestand op betaalSEPA.
- Controleer namen, IBANs, bedragen en omschrijvingen.
- Download het bankbestand en upload het bij je bank.
Dat werkt voor betaalrondes zoals salarissen, declaraties, leveranciersbetalingen en verenigingsbetalingen.
Veelgemaakte fouten
Let vooral op:
- lege regels onderaan je Excel-bestand
- bedragen met meer dan twee decimalen
- IBANs met typefouten
- dubbele betalingen door gekopieerde regels
- totalen die niet overeenkomen met je verwachting
Gebruik bij twijfel de pagina SEPA XML valideren voordat je het bestand naar de bank stuurt.
Voor welke banken?
Een SEPA bankbestand kun je gebruiken bij Nederlandse banken die zakelijke batchbetalingen ondersteunen, zoals:
Zet Excel om naar een bankbestand zonder installatie of account.